私人珍藏的投资账户管理表-新闻联播

守护甜心之月光下的箫声,强制打开摄像头软件,拼写规则

3 Apr. 2019 有没有觉察，下载的投资类APP多了，钱就欠好打理了。 究竟我的钱放哪了？究竟我投资的产品收益是高是低？究竟...... 多多天生有着欺压症，很难容忍本人的货色参差不齐的，更别说本人的钱了，所以在投资这块，我给本人订定了一份十分详细的投资账户打点表，记录了每一笔钱的投资去向。 今天拿出来给各人看看，没准会给你带来很大的启发哦~~ 温馨提醒：表中的标的并非推荐，现阶段也不消然符合开始买入。另外，为便当今天写文，数据我做了很大的处置处罚...... Part.1 首先是一个整表，我把所有的资金放在了多个账户中—— （点击可缩小） 中低风险投资账户：像互联网 银行、理财通等，在这些平台中我只买一些低风险的产品，比喻智能贷款、平安 理财等，即便这些平台也可以买基金什么的，也尽量不让它们掺和进去（钱币基金除外）； 基金账户：顾名思义，买基金的； 股票账户：不止是股票，可转债、国债逆回购、券商 理财...... 黄金账户：买黄金的； 银行账户：贷款、银行理财、外汇、也可以买黄金...... P2P账户：当下不推荐投资，但我本人另有钱在里头所以这账户还在； ...... 这个表可以很清晰地看到各个账户里的钱，也知道本人的本金有几多。 还可以每个月计较一下账面数目，看看及时的总盈亏是几多。 Part.2 第二个要介绍的是各账户表，以基金账户为例—— （点击可缩小） 依照对付应的指数，我把基金分为三种，场外基金、场内基金和被动/加强型基金。 虽然，也有被动型基金没有对付应的指数。 每一只基金都对付应记录了定投谋划、开始时间、本金、收益、收益率和年化收益率。 （点击可缩小） 这张表会按照待会讲到的第三张子账户表来填写，而收益率=收益÷本金，可以用EXCEL公式直接计较失失落。 账户表的最后一列是该类基金的仓位，固然一类指数对付应三种基金，但它们本色上长短常接近的，所以仓位要统一计较。 Part.3 第三个是子账户表，照旧以基金为例—— （点击可缩小） 第二张表可以看出基金的整体状况，我们买的基金对付照多，而第三张表则可以十分清 晰地记录具体的投资环境。 具体到某年某月某日买了几多钱、赎回几多钱、当天的净值是几多、成本价是几多。 这四类数据长短常有用的，买卖金额可以计较出第二张表的本金； 当天的账面金额（看APP的显示）减去本金即是第二张表的收益； 日期与买卖金额是用来计较XIRR的，得出来的功效即是第二张表的年化收益率； 多多以前交过各人如何计较XIRR的，可以看视频 打开EXCEL，在fx公式→拔出函数→找到XIRR→现金流圈住金额那一列，日期流圈住日期那一列 而当天净值大于成本价则分析这只基金目前是盈利的...... 是不长短常清晰呢！ 有了这三张表，你就可以有层次地治理好本人的资产了，也不怕某天忘记了在哪个APP上有钱啦~~ 背景答复“账户”两个字，可以收到整理好的这份表哦，不谢！ 本文首发于微信公家号：多多说钱。文章内容属作者小我私家概念，不代表立