起底最大地下钱庄案：流水上万亿 贪腐诈骗横行-新闻联播

诈骗出口退税和当局奖励，向境外转移正当资金，为网络赌钱、电信诈骗等犯罪提供资金周转渠道……这些“见不得光”的正当行为，都有地下钱庄的参与？ 从近期公安构造侦办的系列特大地下钱庄案件中可以看出，地下钱庄犯罪手段上专业化、智能化、隐蔽化，犯罪主体家属化、圈子化、信用化，这些趋势均值得警惕，需加大惩治力度斩断地下“黑金”暗流 “一锅端” 新华社发翟桂溪作 几年前，黑龙江省七台河市警方在侦办一家皮革发售有限责任公司虚开增值税专用发票案件中觉察，这家公司的资金流动量和实际出产才气严重不符，数千万来历不明的外汇汇入这家公司。 继承考察觉察，这些来自韩国、意大利等国度的皮毛货款，都由山东一个地下钱庄跨境汇入，涉嫌不法购置外汇。警方立案侦查觉察，有关钱庄涉案流转资金达1000多亿元。 2015年9月8日，七台河公安局部侦办的地下钱庄案件被列为公安部部督案件，代号“9·8”特大系列地下钱庄专案。 近期，这起全国特大系列地下钱庄案件取得重猛进展。“此刻只打失落13个地下钱庄，就抓获犯罪嫌疑人117人，涉案交易流水上万亿元。”七台河市公安局办案人员说，从涉案范围上看，“9·8”特大系列地下钱庄案已成迄今为止海内最大的地下钱庄案件。 惊天大案！流水上万亿 为多种金融犯罪“办事” 有关人士介绍，地下钱庄是未经国度金融主管局部核准、擅自设立的一类不法金融机构的统称，不法从事外汇业务、资金业务、存款业务，也称“地下银行”。 作为转移赃款和洗钱的重要对付象，地下钱庄直接为不法集资等侵害人民群众家产好处的犯罪勾当办事，使大量来源不明的资金置于国度监管体系之外，存在巨大的经济风险和社会风险。 本年初，最高人民法院、最高人民查察院联合公布了《关于办理不法从事资金付出结算业务、不法买卖外汇刑事案件合用执法若干问题的解释》，明确跨国(境)兑付型地下钱庄次要指，正当分子与境外人员、企业、机构相勾搭，或操作开立在境外的银行账户，协助别人进行跨境汇款、转移资金勾当。 在“9·8”特大系列地下钱庄案件中，犯罪嫌疑人操作境表里的账户，依照客户需求将境内人民币转移到境外，兑换成美元。大概将境外美元转移到境内，兑换成人民币。在这两个历程中间别离赚取汇率差价和手续费。 “由于境表里都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境表里转移资金的需求一‘对付敲’，直接就赚到汇率差价和手续费了。”“9·8”专案组一位专案成员说。 国度外汇打点局去年向社会传送，波及小我私家外汇违规的案件中，有违规小我私家为了向境外转移资产，或是操作别人年度购汇额度将小我私家资金分拆购汇后汇往境外账户，或是通过地下钱庄换汇并转移家产。 除了不法买卖外汇外，地下钱庄还为其他犯恶行为提供资金流转渠道，成为“爪牙”。在“邱某某诈骗案”“丁某某不法经营案”“丁某某骗取出口退税案件”中，地下钱庄在虚假贸易、资金流动历程中饰演了重要的角色。3年多时间内，犯罪嫌疑人丁某某就通过地下钱庄，从北方某地申请出口退税，诈骗733万元。犯罪嫌疑人邱某某等诈骗团伙操作地下钱庄，诈骗当局奖励上亿元。 此外，地下钱庄为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供“彩色”撑持，助长和繁殖了其他犯恶行为。七台河警方前几年侦办一起跨境网络赌钱案中就觉察，在超出2000亿元的涉案赌资中，70%以上是通过地下钱庄在境表里流转的。此前，江苏警方破获一起跨国网络赌钱案，涉案资金78亿元。侦查历程中觉察，巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。 中国刑事警察学院传授吴丹认为，地下钱庄使大量性质不明的资金游离于国度金融监管体系之外，严重粉碎和捣乱了国度外汇打点体系和金融秩序，影响我国反洗钱事情推进。 隐蔽！圈子！浩瀚！ 多种犯恶行为交织 “9·8”特大系列地下钱庄案件波及诈骗、虚开增值税专用发票、骗取出口退税等多种犯恶行为。正是由于多类案件交织，犯罪环节专业化、链条化，使得案件波及领域辽阔，涉案人数泛滥，呈现出泛滥新特点。 犯罪手段专业化、智能化、隐蔽化。 在“9·8”特大系列地下钱庄案件中，犯罪嫌疑人深谙地下钱庄本钱运行，了解国际贸易制度和最新变换，熟悉出口退税等相关规模执法和制度划定，浮现出经济犯罪所特有的专业性。 为了逃避公安构造冲击和国度金融监管，地下钱庄往往采纳极为隐蔽的方式从事不法金融勾当。办案人员介绍，跟着社会倒退，地下钱庄此刻很少采用柜面形式，更多地转用以电话银行、电子银行等为载体的电子付出对付象。只需一台连接互联网的电脑，根基业务都可以由电脑系统完成。这种在网络上完成的不法交易给公安构造的证据汇集和提取带来了极大坚苦。 警方在侦办一个地下钱庄时，调取了1.2万余份涉案银行卡交易账单、3.5亿条数据、1.5万条网银IP数据进行研判阐发，最终锁定这个地下钱庄的离岸公司10家，小我私家账户200余个，根基绘制出涉案地下钱庄的组织架构脉络。 犯罪团伙家属化、圈子化、信用化。 七台河警方在黑龙江、福建、广东等地查究地下钱庄时觉察，不少地下钱庄犯罪都有家属性特点。有的是父子联手，有的是兄弟姐妹合资，有的则是姑表亲戚之间彼此帮忙。在北方一些宗族干系对付照明显的地区，这种特征尤为明显。 吴丹等专家介绍，现代经济倒退和网络运营的方便性使得资金转移的速度极快，笼罩领域也相当遍及，这使地下钱庄的经营领域也处于一直扩张中。地下钱庄互相之间彼此联系，相互拆借，形成了一张互相关联的巨大网络。 地下钱庄“信用化”特点明显。警方2015年打失落一个钱庄，主犯张某被网上通缉。但2017年打失落另一个钱庄时觉察，张某在被通缉期间居然还上了另外一家公司的1.2亿元欠款。办案民警介绍，深圳地下钱庄之间拆借钱，有时只需一个电话，不用任何抵押。 犯罪趋势区域化、国际化、多样化。 记者在七台河市看守所见到了警方从福建泉州抓获的犯罪嫌疑人汪某。他说，沿海有许多人在菲律宾、越南等地做生意，挣的钱想带归海内，海内也有不少人想把资金带出去。这样的需求许多，“在我们那里这样的地下钱庄许多”。 办案民警介绍，福建、广东等沿海经济发财地区外贸企业较多，不时是地下钱庄案件的高发地区，内陆省份相对付较少。但近年这些地下钱庄犯罪触角延伸到青海、辽宁、黑龙江等省份，犯罪规模也扩散到金融证券、外贸出口、体育文化等多个工业。 有关专家阐发，跨地区、甚至跨国作案，是地下钱庄最近几年的新趋势。一般环境下，犯罪嫌疑人控制的境外离岸公司数量泛滥，差划分岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在差别的离岸公司和海内公司、小我私家账户之间频繁流转。组织者一般会统筹联系客户及同行资金往来，境外资金与境内资金的运行由具体人员哄骗。每一环节城市波及差别的人员参与，跨地区特点明显。 据悉，“9·8”特大系列地下钱庄案，波及俄罗斯、新加坡等国度和地区，以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄犯罪团伙、300余家报关行和1300余家公司企业，涉案人员达几百人，社会影响极其恶劣。 地下钱庄成“洗白”对付象 亟待司法解释撑持量刑 依照中央摆布，中国人民银行、公安部等局部积极施展职能感化，严厉冲击地下钱庄违法犯罪，功能初显。有关局部积极参与互联网金融风险专项整治，严惩不法集资和涉地下钱庄等粉碎金融秩序犯罪，掩护金融市场秩序。 尽管低压冲击，但近年地下钱庄案件仍然频发。地下钱庄不只长短法分子骗取国度当局奖励、出口退税等犯罪勾当的“爪牙”，还成为贪腐资金的“洗白对付象”，社会危害性极大。 此前，北京警方与澳门警方破获涉案金额达300余亿元的徐某某跨境地下钱庄案。该涉案团伙操作地下钱庄，在澳门赌场内为有港币、澳门币资金需求的赌客不法套现。 专家阐发，与十年前的地下钱庄对比，此刻的地下钱庄犯罪已经酿成一种办事型的犯罪，为不法集资、电信诈骗等侵害人民群众家产好处的犯罪勾当直接办事，直接袭击我国金融秩序，形成金融风险。 本年初，重在严惩地下钱庄犯罪、掩护金融市场颠簸的有关司法解释，明确了不法经营罪与洗钱罪大概帮忙恐怖勾当罪竞适时的惩罚原则，彰显了我国依法严厉冲击洗钱、帮忙恐怖勾当犯罪的态度和决心。 但一些侦办过地下钱庄案件的干警介绍，在对付提供虚假数据和虚开增值税专用发票的恶行认定上，仍然不足有关执法纪律的有效撑持。比喻，报关行提供虚假数据，如定为伪造公函罪，量刑十分轻。如定为诈骗共犯，最高可判“无期”，但短少有关司法解释撑持。 记者了解到，为逃避冲击，一些地下钱庄犯罪嫌疑人会定期挂号所控制的一部分公司。加上有的公司原来即是“空壳公司”，有时公安构造很难在法定办案时限内逐家核实。这就招致原告人交代的犯罪数额大，公安构造考察取证证实的犯罪数额小，原告人无法受到应有惩罚。 此外，一些涉外因素招致境外取证坚苦。不少地下钱庄都波及虚假国际贸易，大概在境外银行有出入行为，但由于跨国银行打点制度差别等原因，存在取证坚苦等问题。 有关专家倡议，进一步提高地下钱庄冲击协力，提高地下钱庄风险防控和冲击才气。一方面继承完善有关地下钱庄的执法纪律建设，为量刑治罪提供包管；一方面增强金融机构内控制度的完善和落实，强化对付非传统银行业 务规模洗钱的监测。锛銆