数币洗钱日益猖獗 中国监管科技卡位发力-新闻联播

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近年来，跟着数字钱币和暗网交易逐渐为人所知，全球领域内操作数字钱币进行洗钱的范围也节节攀升。区块链技能路线上的去中心化选择和点对付点转账的藏匿性特征，被部分犯罪分子加以操作，沦为诈骗、赌钱、贩毒、涉黄、销售人口甚至恐怖行为等违法行为的洗钱对付象，据DEA陈诉称，中国已成为洗钱谋划的重要中心。 日益跋扈獗的新型洗钱犯罪，给监管带来了一定挑战。欧美国度解决问题的路径是“当局+民间”，即当局出台纪律，增强监管，民间提供技能阻挡。在中国，如何有效监控数字钱币洗钱，还处于各方力量的积极探索阶段，但也正逐渐显现出一些可喜的成绩。 欧美当局出台数字钱币相关法案，增强数字钱币监管力度 欧洲刑警组织(Europol)总做事Rob Wainwright在2017年曾经暗示，欧洲罪犯得到的不法收益中，约有3-4%是用数字钱币洗钱的。每年用于洗钱的奥秘资金达42亿至56亿美元。美国缉毒局(U.S. Drug Enforcement Administration)的陈诉也显示，国际犯罪团体正操作数字资产作为第三种洗钱对付象。应对付新型犯罪趋势，欧美警方壁垒森严，纷纷出台了一系列执法纪律加以预防。 以美国为例，联邦层面，次要由美国金融犯罪法令网络（Fin CEN）卖力虚拟钱币的反洗钱监管。Fin CEN将比特币等虚拟钱币依照“钱币办事业”进行反洗钱监管。美国《银行保密法案》（Bank Secrecy Act，1970）对付“钱币办事业”（money service business，MSB）进行了明确的反洗钱划定。该法案要求被监管东西对付某些交易进行记录、提交陈诉，并由Fin CEN进行收集和阐发，为法令机构的稽察提供阻挡。 2013年3月，该局公布《监管划定合用于打点、互换和使用虚拟钱币的分析》，此中划定，除非有出格限制大概宽免条款，打点员大概交易商需要遵守钱币办事业的注销、陈诉并生存记录的划定。Fin CEN对付比特币等虚拟钱币交易平台也提出了监管要求。2014年10月，Fin CEN进一步明确比特币等虚拟钱币交易平台属于资金转移机构，必须遵守金融犯罪法令网络的各类划定，包罗但不限于反洗钱政策和序次，以及记录保管、陈诉和交易监管。同时，还出格提出三项具体要求：一是客户资金（包罗美元和比特币）需要存入大众账户，与公司运营账户分离；二是不准许第三方注入资金或将客户资金转移到第三方；三是使用匹配引擎急促进美元对付比特币在用户间的直接交易。归纳综合来说，Fin CEN对付数字钱币的监管笼罩了从持有到交易的所有环节，同时也笼罩了传统金融机构和数字钱币交易所。 州当局层面，大都州依照现有的钱币转移执法进行监管，纽约州于2015年6月在传统的钱币转移法的基本上出台专门针对付虚拟钱币的《虚拟钱币监管法案》，将监管力度会合于比特币刊行、贮存和兑换环节，不包罗消费、付出环节。此中，第十五条对付反洗钱事情做了专门要求，第十二条对付注销和记录也作出了配套划定。该法案对付反洗钱的监管次要体此刻客户身份辨认、交易记录生存、大额和可疑交易陈诉、成立内部反洗钱控制系统等方面。 跟着当局对付数字钱币犯罪冲击的力度一直增强，一些商业机构也找到了办事社会痛点的时机。美国公司Chainalysis顺应市场监管需要，开发了产品，将其定名为比特币跟踪器锛