兆丰国际商业银行多项违规行为 遭香港证监会谴责并处罚款700万港元-新闻联播

5月7日，从香港证监会官网得知，因发售集团投资谋划方面存在内部系统和监控缺失，兆丰国际商业银行（以下简称“兆丰国际”）遭证监会谴责并惩罚款700万港元。 据了解，香港金融打点局早前就兆丰国际于2014年8月至2015年7月期间（有关期间）的集团投资谋划发售勾当进行现场审查及后续考察，并辨认到兆丰国际的发售手法存在多项违规。经考察后，金管局将个案转介证监会跟进。 在接获金管局的转介后，证监会按照《证券及期货条例》第182条对付兆丰国际的操守作出考察。证监会考察觉察，兆丰国际于有关期间向客户发售集团投资谋划时，未有实施充沛而有效的系统和监控办法，藉以： 1.妥善地评估客户的投资方针、风险蒙受才气及对付衍生对付象的认识； 2.确保向客户作出的投资倡议及／或招揽行为就每名客户的所有环境而言都是公道地适合的； 3.就某些基金进行充实的产品尽职审查； 4.确保在编配基金的风险评级前已适本地考虑到所有相关因素； 5.辨认出组成衍出产品的基金。 证监会在《规律动作声明》中暴露，兆丰国际在客户风险分解、客户对付衍生对付象认识的评估、符合性评估序次、产品尽职审查等方面存在不敷。 客户风险分解方面，兆丰国际要求其发售员操作客户风险分解问卷来评估客户的风险蒙受才气。但是，风险分解问卷的设计存在4方面不敷： 1.风险分解问卷第一部分的客户数据（例如投资经验）并不计分。兆丰国际并无备存审计线索以显示发售员在进行客户风险分解时或在每宗集团投资谋划交易的发售历程中已考虑到这些质料。 2.公司客户无须复原在风险分解问卷第二部分的计分问题。反之，它们被要求在该问卷自行拣选其风险蒙受才气。 3.兆丰国际并无任何系统和监控办法以辨认及评估在风险分解问卷中相互摩擦的复原。客户可在第一部分拣选多个可能相互摩擦的投资方针。此外，亦有些环境是客户所拣选的投资方针，与他们在风险分解问卷第二部分所提供的复原相互摩擦。 4.在多数个案中，客户获编配的风险蒙受才气与其投资方针不符。 符合性评估序次方面，证监会经查觉察兆丰国际存在多项分歧规哄骗。包罗：特别评估并没有被应用于基金转换交易及按时定额基金认购；没有要求发售员就基金转换交易以文件载明向客户作出其投资推荐的依据；主管人员无须以文件载明批核错配交易（包罗多重错配交易） 的理据等。 产品尽职审查方面，证监会考察亦觉察，兆丰国际于有关期间进行的产品尽职审查存在多项缺失： 1.兆丰国际提供合共292种基金类别，此中174种是台湾的总服务处自身已有发售（总部基金）。兆丰国际依赖其总服务处对付总部基金进行产品尽职审查。除稽核总部基金是否已获证监会承认外，兆丰国际并没有考虑香港的监管划定而就总服务处进行的产品尽职审查的足够水和善质素作出任何自力评估。 2.兆丰国际驳回一套产品风险评级步伐，按此对付其所分销的每只基金编配一个风险评级。但是，兆丰国际在进行风险评级时仅考虑有限的因素，而没有计及可能会直接或间接影响基金的风险酬谢状况的相关因素，例如代价不变、市场板块及某些产品特点。 3.兆丰国际没有制订任何政策或序次以便评估及辨承认能组成衍出产品的基金。 兆丰国际上述操守违反了《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》的多项原则。 香港证监会暗示，考虑到兆丰国际已采纳弥补动作，增强其提供公道适当倡议的框架；没证据显示兆丰国际的缺失招致其客户承受损失； 兆丰国际过往并无遭受证监会规律处罚的记载等环境，认为就上述存眷事项与兆丰国际告竣解决打算，采纳谴责并惩罚款700万港元的规律动作，切合宽大投资者及公家的好处。 锛銆