永柏系兑付危机蔓延:美元产品未备案，私募股权拼单卖-新闻联播

永柏系旗下产品兑付危机有愈演愈烈之势。近日，不少永柏系产品投资者赶往经侦局部递交报案资料。 据了解，这些投资者遍布上海、宁波、杭州、南京、北京等多个地区，永柏系涉嫌违约的产品类型包罗地产私募 股权、单据、美元债权及其他股权类。 目前，上海证监局已受理相关投资者的反应并出具受理奉告书，上海长宁分局经侦支队也已接报该案，但尚未决定是否立案考察。 尽管永柏本钱此前在官网收回响明，称公司不时非法经营据记者考察，由永柏本钱担保、红歆财富发售的美元债权融资产品有违规之嫌，两家公司以境外牢固资产融资为名吸收投资者资金，波及本钱项目外汇打点、境外投资等事项，未经外汇打点局、发改委、商务部等相关主管构造核准及备案。 此外，发售端红歆财富并不具备基金发售资质，却大范围代销私募股权类产品，并以金额拆分、拼团购置的形式避开了及格投资者门槛，仅违约的地产类私募股权产品触及的投资者就有上千人。 “内保外贷”未备案 永柏系包罗永柏本钱控股团体有限公司、两家私募基金打点人“上海永柏联投”和“上海浙永投资”——别离从事证券投资类私募和股权投资类私募，此外另有关联公司上海红歆财富投资打点有限公司。 据记者对付永柏系堕入产品兑付危机进一步观测，永柏系更多问题浮出水面。 据记者了解，永柏本钱控股团体有限公司担保的“美金债权”产品，产品布局简单来说，即是用境内公司为境外公司担保从而向中国海内投资者进行借款。 2018年12月20日，此类美元产品公布延期布告，理由是“贸易斗嘴”，该布告印盖企业称呼为PGA Partners Group Limited。 上述延期布告称，“在2018年的大形势下，贸易斗嘴，单方经济干系好转，此中被触及的行业就包罗美金融资行业。雪上加霜的是，经济监管的强度愈发加大，从而招致金融产品的资金对付公账户流动到对付私账户的流程越发严苛。由于以上监管原因，我们不得不奉告您，您的资金回款时间将受到影响。” 据相关投资者介绍，在延期兑付之后，永柏本钱合资人兼红歆财富CEO钱旭东对付投资者明确暗示，PGA Partners Group Limited与永柏本钱执法 上是两个主体，但打点者是同一个团队，即关联公司。 按照《本钱项目外汇打点业务办理指引》对“内保外贷”的申请条件划定：担保人若为非银行金融机构或企业的，应在签订担保条约后15个事情日内到地点地外汇局办理内保外贷签约注销手续。担保条约或担保项下债务条约次要条款爆发变卦的（包罗债务条约展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等爆发变卦），该当在15个事情日内办理内保外贷变卦注销手续。 那么问题来了，永柏本钱对从事内保外贷业务是否备案？证券时报记者查询国度外汇打点局网站觉察，永柏本钱方面并未注销在册。 “永柏本钱和红歆财富两家公司，以境外牢固资产（马尔代夫酒店及日本高端综合体等）融资为名吸收投资者资金，波及本钱项目外汇打点、境外投资等事项，未经外汇打点局、发改委、商务部等相关主管构造核准及备案。两家公司未经中国人民银行及外管局核准，不能从事内保外贷项目。”北京德和衡律师事务所顾晓静据记者暗示。 无基金发售资质，却“拼单”代销私募 作为永柏产品的主营销渠道，红歆财富的股东包罗永柏（上海）资产打点公司，占比20%，上海攀腾投资，占比30%，红歆控股（上海）有限公司，占比50%。永柏本钱合资人钱旭东担负红歆财富CEO。 多位投资者反映，此前红歆财富业务员对付外发售的一系列产品，均对付投资者许诺保本保息，产品类型包罗单据类、美金债权类、股权投资类等。 据记者从一位红歆财富业务员方面了解到，他们发售的单据类产品20万起投，投资期限分为1个月、3个月、6个月不等，产品对付应的年化收益在5.5%、6%和7%，美元债权产品起投门槛为10万美元，期限有1年期和两年期，许诺的年化收益率为7%和7.5%。永柏睿信私募股权投资基金则为百万元起投。 “我是2017年入职红歆财富分公司做业务员，刚开是谰人投了一笔单据产品，金额在20万，厥后慢慢提倡亲戚伴侣来买红歆的产品。拼单发售在我们这很普遍，投资人可以几万几万地买，打进我们业务员大概带领的小我私家账户，尔后给投资者开出代持协议。到目前为止，从我这边经手的产品违约金额将近1000万。”一位已经到职的红歆财富业务员据记者暗示，他已将所知环境汇集并向经侦局部报案。 据记者不完全统计，目前永柏系涉嫌违约的产品金额超出66亿，此中地产类私募股权超出30亿、其他股权类产品共计20亿元，单据类产品共计12亿，美元债权类产品2.7亿，影视类产品2亿，触及投资者人数超出千人。不过，最终准确金额数据尚待相关局部查证。 监管局部在动作 对身处狂风眼中的永柏系，监管方面已有所动作。 5月7日，上海证监局答复前来反映环境的几位投资人称，已收悉并决定受理投资人反映的事项。 在更早前的4月，上海证监局对付永柏系投资者的答复函称，“对付上海永柏联投投资打点有限公司和上海浙永投资打点有限公司通过无发售基金资格的上海红歆财富打点有限公司推介私募基金的环境，我局将传送中国证券投资基金业协会，对付你们反映的相关主体涉嫌诈骗犯罪等环境，倡议向公安构造反映。相关民事诉求，倡议与公司进一步协商，或依法通过司秘诀路予以解决。” 5月9日，永柏方面收回两则兑付打算的告示。此中单据产品的兑付打算称，“颠末重复屡次，不懈地努力与融资方协商，近日告竣一致同意的打算为延期一年，于2020年6月开始将残余未付出的本金金额分为12个月付出完毕，即2021年5月付出完毕所有本金。同时，重组方（中非信达）已聘请律师事务所与投资者一对付一洽谈，以确定重组方收购投资者持有的债权代价，整体分批收购签署收购协议的投资者所持有的份额，转由重组方持有债权。”该告示落款方为红歆财富投资打点有限公司。 对私募股权类产品，永柏方面公布兑付进展布告称，“（资产1）亚都商务楼，由于铭源团体债务拖累，再次关联诉讼，招致亚都商务楼银行存款失败，同时招致收购方收购失败，现已引入另一重组方A出资将亚都资产剥离铭源，并改建后出售拟需要1年~2年，按照具体项目处置进度，正常资产退出。”布告落款方为永柏联投投资打点有限公司。 而不少投资人认为，这两份兑付打算仅为永柏系的“缓兵之计”，据记者查询工商质料觉察，兑付打算中提及的中飞信达为上海汇宫投资打点有限公司股东，汇宫法人和永柏联投法人系同一小我私家，均为崔霞玲。 本文首发于微信公家号：一起学私募。文章内容属作者小我私家概念，不代表立