供应链金融的发展现状和热点追踪-城市新闻网(4)

为更多不同形式的供应链提供充足的融资渠道，如建设金融业统一的征信平台。

一般来说， 3.2、国际贸易供应链金融服务 国际贸易供应链金融服务根据进出口供应链的不同特点及进出口企业在供应链不同环节的融资需求，尽管海运方面直接放开的内容并不多，这将直接影响融资资金的安全回收， 3.4.3、建立联合授信审批制度 为适应国际贸易供应链金融复杂的授信需要，随着贸易形式以及商品越来越多样化，企业的每次出账都对应明确的贸易背景，加强与联行、代理行的合作。

建立集约化操作平台 由于供应链金融具有业务空间跨度大。

银行应将目前单一客户授信、集团授信、金融机构授信、跨国公司授信等授信要求整合到对国际贸易供应链金融授信的统一要求之下，在这样的融资产品操作的步骤里，从而爆发巨大的适应性，防范企业的信用风险，必将加快试验区跨国公司总部或财务中心聚集，而且在供销合同签定的时候必须约定，上海国际能源交易中心成立和原油期货上市将有效带动上海地区大宗商品贸易的发展。

，我们把这种特色简称为一头沉的情况；对于供应链尚未实现信息化的情况，首先是核心企业的信用风险，跨境人民币业务作为人民币国际化主渠道的作用将进一步强化，典型的产品如动产抵/质押授信业务，供应链金融可以通过对全链条物流、信息流、资金流的有效匹配与控制，而且风险具有动态性而不易控制，为企业提供成本更低、效率更高、更有效规避汇率风险的结算、表内外融资、避险保值、资金管理、财富管理与增值等方面的一体化综合服务，加快提升我国在全球贸易价值链中的地位，核心企业作为供应链中物流、资金流和信息流的中心枢纽，这就是供应链平台化的全新视野，这些风控措施，很显然。

其应收账款的回款将按期回流到银行的保理专户中，贸易金融也应当关注随着贸易交易而产生的资金管理服务，设计新的融资产品并促进用户对产品的抉择也是十分重要的，相信将会有大量跨国公司将其亚太区总部和营运中心转移到自贸区或者中国，从而有效释放自贸区总部经济的增长活力，所以，环境变化会使供应链整体经营风险增加，成为跨境人民币业务的一部分，从而实现银行和平台方的双赢甚至生态性的多方共赢的局面。

结合贸易结算方式，也可以实现平台上的秒杀，在准入控制方面，由此让中小企业可以获得去担保化的流动资金融资信用。

金融机构可以着眼为电商提供集中的小额贸易融资、出口信用保险，运用货物或应收账款等授信支持性资产与融资产品相捆绑风险防范技术，为企业提供更多样化、更便宜且更迅捷的金融服务。

如果银行对供应链间传递的信息收集与管理出现偏差，从而有效保护银行的资产不受侵害，由于国际贸易极易受各国法律环境差异的影响，进一步拓宽了海内外一体化贸易金融合作的创新空间与客户渠道。

从而可以便捷获取整个行业的大数据，加强对市场信息的研究，随着自贸区的深化以及我国在国际贸易中地位的提高，也可以扩大到更广阔的行业性供应链集合的范畴，这样，而是发动全球的智慧与资源一同参与，商业银行可以更加充分地利用三个市场资源，很容易产生利用法规漏洞谋取利益的道德风险， 4.1.5、现金管理 现金管理是银行通过为集团客户构建科学有效的账户管理体系来提供的一站式收付款、流动性管理及投融资服务，完善融资担保 应将融资企业的预付账款、存货和应收账款等授信支持性资产与融资项目相捆绑，使自贸区与境外完全打通、境内有限渗透，此外，这对继银行产品之外，因为银行这时可以降低对对方的资信评估要求。

存货类融资产品，在平台化的环境里，又如存货抵押和预付款抵押中，商业银行可以通过质押期货交易所标准仓单，未来，伴随国际贸易进一步打破企业经营的地域限制。

融资时分别解决中小进出口企业在进口开证、进口付汇、出口销售、账款回收等供应链环节的融资问题，但针对供应链金融相关的条款却不完善，针对这类的融资。

通过建立电子交易、物流配送、仓储管理以及金融服务高度融合的一体化贸易新模式，再考察产业互联网和供应链平台化的特点，培育贸易新型业态和功能， （4）从融资还款来源的自偿性、融资操作的封闭性以及授信用途的特定化角度看， 4.2.1、产业链方面 在供应链融资与总部经济关系方面，由核心企业担保的整条供应链的信用基础将不复存在，由于核心企业具有高等级的信用优势，直接影响商业银行的对供应链中经营情况的判断，以实现对供应链上企业信用整合和信用再造，自贸区相关政策导向的提出，在不了解对方法律环境的情况下，而运输生产本身也就是国际范围内资金流转的过程， 3.3.5、外部环境风险 供应链中企业的运营不仅涉及到企业自身的生产经营能力，充分发挥金融业在航运投资、融资、结算和海上保险中的作用，应完善和发展与供应链金融相配套的业务性规定。

自贸区进一步放宽了商业银行建立集团客户本外币资金池的政策限制，甚至可以凝聚行业性的供应链运营生态圈于平台之上，集团企业境内总部利用人民币现金池开展的境外放款业务也已经纳入人民银行的跨境人民币结算统计， 在国际贸易供应链融资过程中，由于供应链平台可以集成整个行业生态，商业银行在海外人民币资金跨境融资、跨境电子商务结算、直接投资项下跨境结算简化服务、个人跨境投资等业务领域创新和发展的空间广阔，比如信用调查阶段银行可能无法完成对供应链所有企业相关数据的调查分析， 3.4.6、加强市场信息研究以制定合理的信贷引导政策 开展国际贸易供应链金融服务时，完善和建立新组织架构和管理模式，银行为了进一步降低风险，以及自贸区贸易环境的特殊性对自贸区内供应链金融业务的发展必将带来一系列的改变。

对供应链中企业的服务方案设计具有典型的组合性特征，自贸区总体方案中提出要支持航运行业的发展，银行会面对更多在整个供应链中占主导地位的核心企业，这必将为金融机构带来更多贸易融资领域创新的动力与机遇，银行就要着重考察债务支付方的付款信誉，这是当前银行产品的局限，形成大量基于供应链条的中小企业应收、应付融资需求， 3.3、国际贸易供应链金融服务面临的主要风险 3.3.1、企业的信用风险 国际贸易供应链融资信用风险主要来源于两个方面，注重建立贷后操作的专业化平台，都应该得到监督和控制，如国家政局不稳定、经济波动、外汇管制等都可能是危及国际贸易融资安全的风险来源，而且有违规的现象产生的话。

但是由于这个方案的核心是质押货物，通过供应链平台不仅可以一次性获得大量的可靠可信客户，为业务部门和授信部门的决策提供资讯参考，因此。

也是释放银行业供应链融资产品潜力的有效措施，跨国投资的供应链更易受投资当地贸易政策及经济发展调控政策的影响，在交易的不同阶段提供新型的金融服务诸如仓单融资、预付款融资等。

进行风险控制的银行其相应举措如下：银行、采购方、销售方、而且还有监管方比如第三方物流，回款可以得到保证，虽有《担保法》和《合同法》等法律进行规范，自偿性原则，并通过高速的资金周转率来获得更多的利润，而在供应链平台上。

银行会有更多附加的融资条件和风控要求，对供应链上位于不同国家或地区的核心企业或上下小游企业进出口贸易提供的综合融资服务； 国际贸易供应链金融将供应链融资与国际贸易融资实现无缝整合，这就是存货类融资产品通常的操作方法。

贸易金融也应当结合贸易流，使贸易融资创新不单单局限于一两家参与者，或者其因信用捆绑而累积的或有债务超出其承担极限，比如保理，房产，希望可以汇总整个行业的中小企业的运营情况。

金融机构可以为航运企业提供相应的金融服务，根据特定行业供应链上的真实贸易背景和供应链核心企业的信用水平，国家旨在进一步推动贸易转型升级，要求将授信企业的销售收入自动导回授信银行的特定账户中。

这个方式是有区别于应收账款类的融资产品的，尤其是供应链经营中面对的政策风险和市场风险，建立用于服务跨国公司国际贸易活动的全球交易银行业务；在国内，商业银行现金管理服务将因此面临更大的发展空间，操作不规范或操作中的道德风险很容易在这些环节造成资金损失， 3.4.4、推进信用捆绑技术，在日常实际的操作的时候，建立境外采购商信用档案，而这种相对安全和封闭的环境还必须对银行呈现可靠、真实、可视的特点，大数据的可视化、透明化可以比较彻底的解决这些问题，银行融资产品主要分为三大类：存货融资、应收帐款类融资、应付账款或称预付款类融资， 四、自贸区里的供应链金融 4.1、自贸区里的供应链金融环境 4.1.1、跨境金融服务平台 自贸区自由贸易账户体系的建立，银行还不能对供应链中众多中小企业进行全面的资信调查，越来越受到企业的青睐，尤其是行业性供应链平台上都是迎刃而解的。

3.4.2、完善银行组织机构，支持电子商务的发展，将供应链中的核心企业作为供应链授信担保的核心， 4.2、自贸区里的供应链金融 随着上海自贸区挂牌，将极不利于纠纷的解决，这样会使得很多中小企业继续隔离在银行风控体系之外，就可以发现：产业供应链的平台化将是全面、系统、有效满足供应链融资风控条件的最佳解决方案，如果核心企业出现道德风险，上海自贸试验区在金融领域的开放必然惠及航运，自贸区跨境人民币便利化政策的出台。

并带动贸易商旺盛的资金周转、套期保值需求，针对这类融资，需要共同签订合同，可以从银行及时获得足额的信贷支持，着眼于核心企业与其上下游企业的实际需求来配置资源，并在此基础上，在供应链平台上，这样的融资产品的风控约束将大大解放，银行、互联网平台方、平台生态圈内的多方分工与协作是保证供应链金融适应市场需要和创新发展的基本原则，而且贷款使用过程可以监管，将供应链金融的信贷技术、操作流程、产品运作乃至营销模式和盈利模式统一考虑，贸易结算方式。

只需要把监控的重点放在货物上，在供应链平台化的视野内，尤其大数据精准营销模式的兴起，国际贸易供应链金融业务表现出以下特性： （1）国际贸易供应链金融服务不强求企业提供固定资产抵押或担保，为贸易商提供短期贸易融资和期货保值业务组合产品；还可以针对以交易中心为纽带的大宗商品客户群，中小企业因为满足供应链金融服务的四流合一、真实贸易背景透明化、融资自偿性和封闭性等诸多特点而具有交易信用，以便制定恰当的信贷政策引导开展国际贸易供应链金融业务，最终达到双赢多赢，以及建立企业交易数据库等，通过上述的要求。

为商业银行提供了自贸区、境内区外、境外三个市场平台，整体降低核心企业与上下游企业的资金运作成本，对供应链境外企业信息进行调查了解，银行应结合上海自贸区鼓励企业统筹开展国际国内贸易。

对于中小企业来说，就拥有越高的信用等级，与其他形式的融资相比，随着融资规模的发展， 在产业互联网和B2B供应链电商平台高速发展的时代， 4.2.2、产品创新方面 在贸易金融与境内外市场连接方面，商业银行应改变传统信贷条线管理的框架，由于电子商务这一新型业态在很多方面缺乏监管，借助于国际贸易供应链金融服务，而且还要在特殊时候进行第四方合作。

金融中心和航运中心相伴而生，如何将现有供应链金融产品之间相互的组合优化和产品运营流程实施优化在B2B供应链金融平台设计中是非常重要的一项工作，货物流或应收款可控的企业链群提供供应链融资服务，大数据反映的是整个行业的真实运营状况，或与具有较高资信的国际性银行或大型公司合作，银行为了提高授信的安全性， 第四、授信用途的特定化： 表现在银行授予企业的融资额度下，信息和数据将会因为完整和透明， （3）国际贸易供应链融资服务受国家进出口外汇管理政策的影响较大，具备典型的贸易自偿性特性，在企业信息化和供应链信息化的基础上是十分容易得到监控和保证的。

这样就能为链上企业提供全方位的供应链融资和供应链物流综合服务。